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每月
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定投结束日期
申购费率
申购费率均按原费率一折计算，仅供参考。
费率折扣
组合内每只基金申购费率均按原费率一折计算，仅供参考。
分红方式
红利再投资
现金分红
计算收益
单笔定投
分笔定投
基金定投（automatic investment plan，AIP）有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。
掌基金定投计算器，帮助投资者模拟定投基金，回测定投业绩。掌基金定投计算器支持以下三种定投模式的回测计算：
单笔定投：一定时间周期内，单只基金按固定频率、固定金额定投；
分笔定投：当投资者在不同时间以不同频率、不容金额定投多只基金时，通过分笔定投功能可以计算出其收益，计算方式为：投资收益=∑赎回所得+∑累计现金红利-∑投入本金
组合定投：一定时间周期内，多只基金按固定频率、固定金额定投，并计算定投周期内所取得的收益率。
+加入分笔定投
定投期数
定投时长
定投收益
定投收益率
定投年化收益率
统计数据截止至
定投明细 投入本金：元。
*投资收益=赎回所得+累计现金红利-投入本金
组合收益：组合总收益：元，
组合收益率：。
+添加单笔定投
投资收益=赎回所得+累计现金红利-投入本金
组合定投
基金定投（automatic investment plan，AIP）有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。
掌基金定投计算器，帮助投资者模拟定投基金，回测定投业绩。掌基金定投计算器支持以下三种定投模式的回测计算：
单笔定投：一定时间周期内，单只基金按固定频率、固定金额定投；
分笔定投：当投资者在不同时间以不同频率、不容金额定投多只基金时，通过分笔定投功能可以计算出其收益，计算方式为：投资收益=∑赎回所得+∑累计现金红利-∑投入本金
组合定投：一定时间周期内，多只基金按固定频率、固定金额定投，并计算定投周期内所取得的收益率。
组合定投
定投只数
定投期数
定投时长
定投收益
定投收益率
定投年化收益率
统计数据截止至
定投明细 投入本金：元。
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1.基金过往业绩不代表将来的收益水平，仅供投资者参考，不作为投资依据；
2.基金申购费率均按原费率一折计算，赎回费率根据持有期长短对应不同的费率，以上交易费率计算均为参考，真实交易的费率请以基金销售机构为准；
3.基金收益计算的结果仅供参考，不能代表投资者的真实投资收益，也不能作为评价未来投资收益的依据。投资者不应以网站提供的数据作为投资基金的标准；
4.公司将尽最大努力维护基金相关数据、信息的准确性，但不对该等数据、信息的准确性做出保证；
5.依照证监会相关法规规定，本工具涉及的相关计算均采用外扣法。
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红利再投资是指基金进行分时，基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金，将分红转为持有基金份额。基金管理人为鼓励投资投资者追加投资，一般规定红利再投资不收取费用。
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基金定投，如何计算收益率？ - 知乎
基金定投，如何计算收益率？ - 知乎首发于公募基金基础知识切换模式写文章登录/注册基金定投，如何计算收益率？公子小才专打败诉高额法律案件。也接股权投资业务基金定投，简单地说是在约定的时间、约定的金额、买入约定的基金。无论多少，重在规律，有点强制储蓄的意思。定投到底赚不赚钱？我们就可以拿一只普通基金来做个简单的验证：如果从2015年开始定投基金，每个月500块钱，通过数据测算，可以得到收益率达到11.41% ：从整个图表可以看出，定投并不是不赚钱，而是要耐得住性子才能赚钱，如果在2015年到2016年期间收益为负的情况选择赎回，显然这是一场失败的投资。而如果，能在2017年12月的时候发现已经达到或者超过已经收益期望了，比如达到20%这样的一个数据，定投终止，选择出场，也当然是一次成功的投资结果，毕竟，所有人投资是奔着赚钱去的，能实现赚钱的小目标就已不易，投资最忌讳贪婪，基金定投也是如此。在上面的数据中，很多人还是会很晕，这个定投的收益是怎么计算的？今天这篇文章会提及跟收益率有关的几个指标，给大伙简单说明下：1.一次性投资的收益率计算 对于一次性投资的收益率，相信大家都会计算。 比如，小李同学去年买了一只基金，投入了1万，如果今年赎回的话，可以赎回1.2万，那么小李同学的投资收益率为20%。2.定期定额的收益率计算对于这种有固定频率投资的收益率，可能有些投资者就不会计算了。比如，小李同学买了一款银行理财产品，每年投入1万，投入5年，最终收益为6万，那么小李同学的年化收益率为多少呢？看到这里，可能有些人会这样计算：依据公式50000*(1+收益率)^5=60000，计算出的年化收益率为3.7%。但是，这个数据对吗？如果5万是一次性投入的，经过了5年的复利(俗称利滚利)，最终收益6万，那么上面这个计算肯定是没有问题的。可现在的5万，是分5年投入的啊。所以对于这种情况，就需要引入Excel函数中的IRR公式了。如下图所示，填写每个年份的现金流情况。记住，投出去的钱为负，获得的收益(入账)为正，如果没有现金流，可以直接填写0。然后在单元格中调用IRR公式，选择现金流的范围(B2:B7)，最后就计算出来了年化收益率。3.不定期不定额的收益率计算虽然IRR函数可以计算固定频率投资的收益率(比如基金定投、月供等)，但是在面对投资时间不确定的情形，就不能计算了。因此这时候就需要用到XIRR函数了。举个例子，小李同学，今年在2月10日买了1000元的基金，3月15日又买了2000元的基金，中间停了一段时间，8月10日起每个月定投1000基金，截止到目前，账户的总市值为15250元。与上面调用IRR函数一样，填写每个年份的现金流情况。然后在单元格中调用XIRR公式，选择现金流和日期流的范围(B2:B7)，最后就计算出了这种投资时间、投资金额不规律情形的年化收益率可能有些投资者，还想自己去做数据的回测。比如投资者想验证，从沪深300指数诞生开始就一直定投它，效果会怎么样呢？首先把沪深300指数历史K线中的点位，下载到Excel表格中。下图为每个月定投1000元沪深300指数以后，累计收益率的统计情况。大家看见上图表格中的数字，是不是很晕？不用担心，下面就用通俗的语言来解释它。点位：这个容易理解，就是沪深300指数历史的点位。（另外：平常我们经常提到3000点说的是上证指数的点位）净值：为了方便计算，这里把点位的数据都除以1000，得到了该数值。相当于把沪深300点位缩小了1000倍，但是不会走势嘛。累计投入资金：这个数据是投入的总资金。比如定投一年以后的2005.11.30，它的累计投入资金为12000元。当期投入份额：因为在定投的过程中，沪深300指数会有涨跌，每个月定投的1000元，买入的份额肯定不一样。这里就用1000元去除以净值就得到当期投入份额的数据。累计持有份额：知道了当初投入份额，累计持有份额就好理解了。这里就是把过去投入的当期份额进行了加总。当期投入份额和累计持有份额，这两个是用来衡量买入了多少数量的资产。平均成本：知道了累计投入的资金和累计持有份额，计算平均成本也就不难了。用总投入除以累计持有的份额就为该数据。持有的总市值：可以把它理解为立马赎回定投的资产，能够获得多少资金。因此它的计算公式就是平均成本乘以累计持有的份额。累计收益率：目前已经知道累计投入的资金和马上赎回能够得到的资金，计算累计收益率。 这三个数据表示的是买入的成本价、选择赎回的话能够卖出多少钱、以及不同阶段的收益率情况。下图反映的是，从2004年底到2016年底，每个月定投1000元沪深300指数的情况：由上图可知：1.一直定投沪深300指数，定投成本是小于其净值的。换一句话说，就是大部分时间是赚钱的。2.在2005年期间，累计收益率为负数，也就是这个期间是亏钱的。随着累计收益率跟着A股的牛熊市，出现了大幅波动。牛市期间，累计收益率高。通过这个数据回测来看，定投不能傻傻的投。在牛市的时候一定要获利了结。过一年以后，开启下一轮定投的计划。这才是给我们的启示。上面演示的沪深300指数。大家可以依葫芦画瓢，去回测中证500、创业板、中小板等指数。既然基金定投大概率能够赚钱，有些人就会问了，怎么制定自己的定投计划？建议可从以下几个步骤去执行：1、根据自己的现金流情况，设定定投频率，这个频率可以是每月一投，也可以是每两周、每周一投。2．根据自己的资产能力，设定定投金额比如有些人会设置自己每个月工资的10%，无论每个月花销是多少，控制在至少能有工资的10%来作为固定的定投资金。3．达到目标时，该出场时及时出场定投虽然很简单，但并不是傻傻地投就可以了，像上面提到的赚到该赚的部分，就要准备出场了，不能一定投基本上就放在一边不理了。为什么要制定属于自己的基金定投计划？要回答这个问题，得先问问自己有没有择时能力，可以做到对市场有极高的敏锐度？没有的话，还是先从尝试制定属于自己的基金定投计划开始。END本文首发于公众号“郑解”，更多理财、创投咨询方面的疑问，欢迎私信 。发布于 2020-08-10 22:40定投基金基金定投赞同 271 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录公募基金基础知识用大白话说明公