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虚拟货币 || 银行卡被冻？怎么办？ - 知乎

虚拟货币 || 银行卡被冻？怎么办？ - 知乎首发于火小律道场切换模式写文章登录/注册虚拟货币 || 银行卡被冻？怎么办？火小律（本文首发于公众号“火小律”）部分虚拟货币购买者反映银行卡被冻结。微博某律师关于“购买比特币，是你被骗了；出卖比特币，是你骗了人，当然涉嫌违法犯罪”的言论，引起了不少热议。 注：截自微博1巨头支付渠道表态不支持OTC场外交易虚拟货币交易所，多采用OTC场外交易形式进行法币与虚拟货币兑换，以规避强监管。常见的场外支付渠道，一般有支付宝、银行卡、微信。以支付宝和银行卡居多。银行渠道，自不用说，无论是13年文，还是94文，之后多次的清查、重申文件，均明确，金融机构都不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或以虚拟货币作为支付结算工具；不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务等。 注：央行上海总部《持续防范ICO和虚拟货币交易风险》支付宝也多次通过其安全中心的微博发声，表态不支持虚拟货币场外交易，最近一次是2019年11月28日。禁止将支付宝用于比特币等虚拟货币交易，一旦发现，停止相关支付服务，甚至永久限制收款功能。并且提示，仅注意转账备注是不够的，支付宝仍有其他渠道监控交易风险。 注：截自微博微信方面，腾讯官方也是相同立场。并称在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，且早已完成使用商户号进行虚拟币交易的清理工作。2个人用户私下交易未受影响银行机构、支付宝、微信对场外交易明确的禁止态度，并未影响个人用户私下进行交易。部分交易平台还会“善意”的提醒用户，转款过程中，请勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结。回看文初某律师的言论，之所以引起较大争议，不仅是说法太过偏颇，更是违反公众认知。毕竟现实中多数个人用户仍然很安稳的炒着币。 注：截自微博虚拟货币作为一个“新生”事物，在我国面临着很多监管新问题。目前我国主要打击以此为名开展的非法集资类活动，或者相关的犯罪活动。上述犯罪活动影响正常的金融秩序，也影响普通公众的利益。对于日常交易，毕竟每日交易基础量过大过频，想要完完全全的禁止，也是很难做到的。但这和行为性质并没有直接的关联。普通买卖虚拟货币，不坑不骗，想要涉嫌刑事犯罪，很难。但仍需注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。3司法冻结是当前主要冻卡原因纵观冻卡，江湖传言是银行和司法两个原因。实则不然，归根结底，只有一个原因，司法冻结。01银行一般无权冻结用户的银行卡“冻结账户”属于强制措施，直接关联银行卡持有人的利益，易对持有人造成较大影响。通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力。一般情况下银行无权冻结。什么情况下银行可以冻卡？如果你的银行卡余额为0，无任何交易记录，超过一定期限以上（可能一年以上，看各银行具体规定），银行才可能主动冻结你的银行卡。因为这并不太影响你的实质性权利。有余额，交易正常，为什么还是被 “冻卡”？事实上，这不是冻结，只是暂时被限制了非柜台交易。最大的可能是你的某一笔款项，被银行的反洗钱系统监测到了。银行需要核实相关情况，所以临时性限制一些卡的渠道功能。比如暂时不允许线上交易，只接受柜台交易等。被银行临时“冻卡”怎么办？两个办法，一是等银行查清楚，具体看各银行的效率，时间并不会太长；二是主动和银行交涉，提供个人信息、交易记录及交易背景材料，证明资金往来的合法性即可。02司法机关冻结银行卡很让人头痛一旦和银行确认是被司法机关冻结的银行卡，情况比较麻烦。目前各地对虚拟货币的认知也并未完全统一。司法机关冻卡的原因？主要是两个原因，违法犯罪、收到赃款。违法犯罪是指，你本人做了违法犯罪的事，用这张银行卡作为收付款工具。这类情况，普通的虚拟货币购买人，比较少见。更常见的是收到赃款。需要区分下，是收到第一手的黑钱，还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移，到达你的账户。 注：火小律出品冻结和交易金额大小有关联么？并没有，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的可能。唯一的关联，就是这笔钱最初的来源不合法。资金转了那么多手，交易岂不是很没有保障？并不用太过担心，司法机关一般只会冻结1、2级账户，多一些可能冻结到4、5级账户，看各地和各个案件不同的操作。冻结到十几级账户，还是很少见的。司法机关会冻结多久？不好说，一看这笔钱所涉及的案件性质，是违法案件，还是犯罪案件。二看司法机关的操作流程，常规的如果确定和案件相关，多数只能等到案件全部结束才能解冻。如果经查实，和案件无关的，很快便会解冻。是否可以只冻结和案件相关的金额？其实有点难办。对司法机关而言，案情是动态变化的，证据也是一点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但不保证明天查到有10万。所以最安全和稳妥的办法，就是全部冻结。银行卡被冻了，我是无辜的，该怎么办？解冻最关键的是有正当理由。可以主动和承办案件的司法机关取得联系，带上自己的身份证明材料、相关交易记录、交易合同等，详细说明情况。如存在疑问或担心政策风险，建议事先咨询法律人士再作决定。注：本文仅在我国目前政策和法律框架下讨论相关问题发布于 2020-03-12 23:28虚拟货币数字货币场外交易市场 (OTC)​赞同 1​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录火小律道场魔都检察院离职律师一枚，专注纠

交易虚拟币银行卡被冻结且警方拒绝解冻怎么办？ - 知乎

交易虚拟币银行卡被冻结且警方拒绝解冻怎么办？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册交易银行卡法律服务中国法律交易虚拟币银行卡被冻结且警方拒绝解冻怎么办？关注者31被浏览67,518关注问题​写回答​邀请回答​好问题 4​添加评论​分享​16 个回答默认排序哥不是币神​ 关注近段时间，群里很多粉丝向我咨询，关于炒币银行卡被冻卡的问题，下面我根据以往300+类似的冻卡解冻案例，总结一套方案，全是干货！一、炒币冻卡的原因分析主要是两方面原因导致出金被冻卡：1、由于出金操作频繁，被银行风控系统检测到账户交易异常。（主要是使用规范上存在异常的现象，例如银行卡交易频繁，大额交易多，快进快出，集中转入分散转出，分散转入集中转出，夜间交易频繁，账户不留余额，只做过渡用途等等），一般是触发了银行的gab2反诈模型被冻结。这种情况下的冻结一般是不收不付。解决方案：遇到这种情况的冻结，要第一时间主动去银行了解情况。因为银行风控冻结是没有期限的，你不去处理，可能会一直冻结。一般普通的风控，本人带上银行卡身份证，到银行核实个人身份，解释资金交易流水来源即可。个别涉及到反诈中心模式风控的，就需要去公安部门进行账户排查才行，确认账户没有嫌疑才能解冻。2、提币出金的时候收到对方的黑钱了，导致银行账户涉案了，所以公安部门对该账户进行了冻结或止付的处理。一般情况下是只收不付。或者你的卡的交易记录里面存在与案件相关联的资金存在，与风险账户之间有交易往来，公安会对这种情况的账户作一个紧急止付，以防止资金外流。解决方案：遇到公安司法冻结的情况，先等3天，因为一般临时止付的期限是3天。只需要等待它到期是否自行解开即可。但是大部分临时止付在三天后会变成正式冻结，续冻半年，这时候就说明你的银行卡已经正式被认定为涉案了。遇到银行卡涉案被冻正式结的情况，首先向银行查询冻结该卡的公安单位名称、案件编号和负责警官的联系方式等，然后向冻结部门的民警取得联系，了解银行卡冻结的原因，并说明自己的个人情况，跟民警配合处理。一般情况下，由于炒币被涉案的银行卡，耐心沟通，是有希望解除司法冻结的。这过程中沟通的技巧非常关键，建议找专业人士指导。二、遇到出金冻卡的情况，如果不处理，后果会怎样？1、如果遇到的是银行风控冻结，你不去处理，可能会一直冻结。因为银行风控冻结是没有期限的。2、遇到公安司法冻结的情况，要看你的卡是否被列入一级和二级黑名单，如果是，那么大概率你名下其他的卡也会受到关联影响，限制交易，或者限制非柜面交易。严重的，还有可能被银行金融惩戒。（5年内暂停个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。）一旦被惩戒了，想要再解冻就非常非常困难了！三、买卖虚拟货币一旦收到黑钱，被司法冻结，要处理起来是相当繁琐的，连专业人士都得花上个把月才能搞定，所以，“防范于未然”非常重要：那么，卖币提现时怎么应对黑钱问题1、提现时找交易量大注册时间久，价格正常（卖出价格低于市场买入价）的商家，不要贪小便宜：一般交易量2000笔以上的，注册时间一年以上的，价格低于买入价格的。而成交量小，注册一个月以内，价格前几的几乎都有问题。2、使用不常用的空卡收钱，单卡金额别太多，每张卡尽可能只跟一个商家交易，到账隔离1-3月，没有被冻结之后再转到主卡。因为我们不知道到底哪个商家有问题，纯粹是概率，所以要降低万一被冻结造成的损失。用这种先隔离的方式，即便被冻结了一张问题也不大，等着处理好了。编辑于 2023-12-26 09:04​赞同 5​​3 条评论​分享​收藏​喜欢收起​StarRanger宇宙浩瀚，无穷无尽！探索未知，薪火相传！​ 关注先了解清楚警方拒绝解冻的原因是什么？你有没有配合调查工作？你的证据材料是否充足？能否佐证你跟诈骗行为无关？一级卡涉案想解冻都比较难，往往需要向上级领导申请审批才有答复。还有你是否存在租借卡、或者搬砖的行为？涉嫌违法犯罪的情形更加难以解冻。异地的受害者被骗报案后，异地公安便对被举报的收款账户进行了司法冻结或者紧急止付。银行卡被异地公安冻结，说明你的银行卡已经涉案，或者正在接受涉案排查过程中。涉案的资金源是你的某一笔或者多笔资金存在涉案关联，自己可以先自行排查一下，最近自己有没有什么特殊的交易收款，涉案的原因大概就在这些范围里面。公安机关的司法冻结措施有临时止付和正式冻结两种。临时止付普遍是48小时或三天，如果不构成涉案的情况下，临时止付到期会自动结束。正式冻结是六个月，或者一年的周期，在冻结公安查明冻结的银行卡不存在涉案情况前，冻结机关会保持该卡的冻结状态。六个月或者一年不是解冻的时间，只是公安机关冻结银行账户的一个周期，周期到期了可以续冻，续冻的次数没有限制。银行卡一旦出现半年冻结的情况，最好主动联系冻结机关处理，放着不理，自然解冻的情况虽然也行，但是时间太长，普遍等待一两年时间的。等待还不是最主要的，更大的麻烦在于可能会产生涉案名单，甚至被传唤调查。如果你的涉案冻结是一级卡或者二级卡，都有产生涉案账户的风险。届时涉案账户会关联影响你名下其他的银行卡，全部非柜面异常，并且柜台也不能取款。一时间无卡可用，当你想办理新卡时，发现银行早已对你禁止开卡。办理贷款也是一样，拒绝受理。同时涉案人员也禁止出境。这些影响都是在涉案账户下影响的基础套餐。升级套路还可能会产生两卡人员，总对总管控等等。不管你是网赌，虚拟币，还是刷单，跑分，刷流水，亦或是兼职财务，还有私下换汇，外贸收货款什么的，在出现涉案冻结的时候，第一时间先对自己涉案的情况进行大概了解，有助于排查可能会发生风险问题。至于你自己要不要去处理，那是后面再决定的事情。怕就怕当你遭遇一级卡涉案，你又不知道，万一某天有异地叔叔上门来找你喝茶，那就尴尬和麻烦了。发布于 2024-02-13 03:37​赞同​​添加评论​分享​收藏​喜欢

炒币玩虚拟货币被冻卡，解冻大全来咯！ - 知乎

炒币玩虚拟货币被冻卡，解冻大全来咯！ - 知乎切换模式写文章登录/注册炒币玩虚拟货币被冻卡，解冻大全来咯！链通解析近年来，比特币出金或者USDT提现后银行卡被冻结的情况，经常发生，下面我根据以往100+类似的冻卡案例，总结一套方案，全是干货！一、在交易所卖虚拟货币，为什么收到钱后银行卡会被冻结？一般情况下，炒币被冻卡有两种情况：1、银行风控检测到账户交易异常，（包括使用规范上存在异常的现象，例如银行卡交易频繁，大额交易多，快进快出，集中转入分散转出，分散转入集中转出，夜间交易频繁，账户不留余额，只做过渡用途等等），一般是触发了银行的gab2反诈模型被冻结。这种情况下的冻结一般是不收不付。2、公安司法冻结。公安司法冻结一般是因为你的卡的交易记录里面存在与案件相关联的资金存在，也就是提币出金的时候收到对方的黑钱了，导致银行账户涉案了，所以公安部门对该账户进行了冻结或止付的处理。一般情况下是只收不付。二、遇到炒币出金冻卡，要怎么办？1、如果遇到的是银行风控冻结，要第一时间主动去银行了解情况。因为银行风控冻结是没有期限的，你不去处理，可能会一直冻结。一般普通的风控，本人带上银行卡身份证，核实个人身份，解释账户用途和资金交易流水来源即可。个别涉及到反诈中心模式风控，就需要去公安部门进行账户排查才行，确认账户的交易流水无涉案情形。2、公安司法冻结。分为关联临时止付和正式冻结。临时止付一般期限是1天，2天，3天或者一周。临时止付的情况只需要等待它自行解开即可。但是大部分临时止付在三天后会变成正式冻结续冻半年，这时候就说明你的银行卡已经被认定为涉案了。公安正式冻结，一般冻结周期半年，如果半年内案件没有结案，还会继续续冻，没有期限。遇到银行卡涉案被冻结的情况，首先向银行查询冻结该卡的公安单位名称、案件编号和负责警官的联系方式等，然后向冻结部门的民警取得联系，了解银行卡冻结的原因，并说明自己的个人情况，跟民警配合处理。一般情况下，由于炒币被涉案的银行卡，耐心沟通，是有希望解除司法冻结的。当中沟通的技巧非常关键，可以进一步找我了解。三、炒币冻卡，找民警处理，会不会被拘留？炒币现在是不是犯法？首先，可以肯定的是。个人买卖虚拟货币的行为，在国内，目前是不合法的，但是不合法不代表违法，更不意味着犯法。不合法是指哪些方面呢？从政策层面看看，从2017年的94公告，到2021年的924公告，国家都在强调一个点：虚拟货币交易，在国内不再合法，是违背公序良俗，扰乱金融市场秩序的行为，所谓的买卖投资合同，都是无效的民事合同！而2022年12月最高院出台指导案例，更是用法律文件的方式重申了，往后地方法院遇到类似虚拟货币交易问题案例，均得依据最高院指导案例的指导意见去裁决。当然，我们也都知道，违法≠犯法。生活中很多违法的行为，比如路边违规停车场也违法，开车超速也违法，只要罚款扣分即可。所以，只要是个人投资行为进行的虚拟货币买卖，哪怕不受法律保护，也不至于说要上升到刑罚的程度。所以，跟公安沟通配合调查的过程中，不需要太过紧张，一般情况下不会对你进行拘留。四、遇到出金冻卡的情况，如果不处理，后果会怎样？1、如果遇到的是银行风控冻结，你不去处理，可能会一直冻结。因为银行风控冻结是没有期限的。2、遇到公安司法冻结的情况，要看你的卡是否被列入一级和二级黑名单，如果是，那么大概率你名下其他的卡也会受到关联影响，限制交易，或者限制非柜面交易。严重的，还有可能被银行金融惩戒。（5年内暂停个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。）一旦被惩戒了，想要再解冻就非常非常困难了。编辑于 2023-12-23 21:55・IP 属地广东炒币虚拟货币​赞同 6​​5 条评论​分享​喜欢​收藏​申请

虚拟货币 || 银行卡被冻？怎么办？ - 知乎

虚拟货币 || 银行卡被冻？怎么办？ - 知乎首发于火小律道场切换模式写文章登录/注册虚拟货币 || 银行卡被冻？怎么办？火小律（本文首发于公众号“火小律”）部分虚拟货币购买者反映银行卡被冻结。微博某律师关于“购买比特币，是你被骗了；出卖比特币，是你骗了人，当然涉嫌违法犯罪”的言论，引起了不少热议。 注：截自微博1巨头支付渠道表态不支持OTC场外交易虚拟货币交易所，多采用OTC场外交易形式进行法币与虚拟货币兑换，以规避强监管。常见的场外支付渠道，一般有支付宝、银行卡、微信。以支付宝和银行卡居多。银行渠道，自不用说，无论是13年文，还是94文，之后多次的清查、重申文件，均明确，金融机构都不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或以虚拟货币作为支付结算工具；不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务等。 注：央行上海总部《持续防范ICO和虚拟货币交易风险》支付宝也多次通过其安全中心的微博发声，表态不支持虚拟货币场外交易，最近一次是2019年11月28日。禁止将支付宝用于比特币等虚拟货币交易，一旦发现，停止相关支付服务，甚至永久限制收款功能。并且提示，仅注意转账备注是不够的，支付宝仍有其他渠道监控交易风险。 注：截自微博微信方面，腾讯官方也是相同立场。并称在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，且早已完成使用商户号进行虚拟币交易的清理工作。2个人用户私下交易未受影响银行机构、支付宝、微信对场外交易明确的禁止态度，并未影响个人用户私下进行交易。部分交易平台还会“善意”的提醒用户，转款过程中，请勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结。回看文初某律师的言论，之所以引起较大争议，不仅是说法太过偏颇，更是违反公众认知。毕竟现实中多数个人用户仍然很安稳的炒着币。 注：截自微博虚拟货币作为一个“新生”事物，在我国面临着很多监管新问题。目前我国主要打击以此为名开展的非法集资类活动，或者相关的犯罪活动。上述犯罪活动影响正常的金融秩序，也影响普通公众的利益。对于日常交易，毕竟每日交易基础量过大过频，想要完完全全的禁止，也是很难做到的。但这和行为性质并没有直接的关联。普通买卖虚拟货币，不坑不骗，想要涉嫌刑事犯罪，很难。但仍需注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。3司法冻结是当前主要冻卡原因纵观冻卡，江湖传言是银行和司法两个原因。实则不然，归根结底，只有一个原因，司法冻结。01银行一般无权冻结用户的银行卡“冻结账户”属于强制措施，直接关联银行卡持有人的利益，易对持有人造成较大影响。通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力。一般情况下银行无权冻结。什么情况下银行可以冻卡？如果你的银行卡余额为0，无任何交易记录，超过一定期限以上（可能一年以上，看各银行具体规定），银行才可能主动冻结你的银行卡。因为这并不太影响你的实质性权利。有余额，交易正常，为什么还是被 “冻卡”？事实上，这不是冻结，只是暂时被限制了非柜台交易。最大的可能是你的某一笔款项，被银行的反洗钱系统监测到了。银行需要核实相关情况，所以临时性限制一些卡的渠道功能。比如暂时不允许线上交易，只接受柜台交易等。被银行临时“冻卡”怎么办？两个办法，一是等银行查清楚，具体看各银行的效率，时间并不会太长；二是主动和银行交涉，提供个人信息、交易记录及交易背景材料，证明资金往来的合法性即可。02司法机关冻结银行卡很让人头痛一旦和银行确认是被司法机关冻结的银行卡，情况比较麻烦。目前各地对虚拟货币的认知也并未完全统一。司法机关冻卡的原因？主要是两个原因，违法犯罪、收到赃款。违法犯罪是指，你本人做了违法犯罪的事，用这张银行卡作为收付款工具。这类情况，普通的虚拟货币购买人，比较少见。更常见的是收到赃款。需要区分下，是收到第一手的黑钱，还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移，到达你的账户。 注：火小律出品冻结和交易金额大小有关联么？并没有，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的可能。唯一的关联，就是这笔钱最初的来源不合法。资金转了那么多手，交易岂不是很没有保障？并不用太过担心，司法机关一般只会冻结1、2级账户，多一些可能冻结到4、5级账户，看各地和各个案件不同的操作。冻结到十几级账户，还是很少见的。司法机关会冻结多久？不好说，一看这笔钱所涉及的案件性质，是违法案件，还是犯罪案件。二看司法机关的操作流程，常规的如果确定和案件相关，多数只能等到案件全部结束才能解冻。如果经查实，和案件无关的，很快便会解冻。是否可以只冻结和案件相关的金额？其实有点难办。对司法机关而言，案情是动态变化的，证据也是一点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但不保证明天查到有10万。所以最安全和稳妥的办法，就是全部冻结。银行卡被冻了，我是无辜的，该怎么办？解冻最关键的是有正当理由。可以主动和承办案件的司法机关取得联系，带上自己的身份证明材料、相关交易记录、交易合同等，详细说明情况。如存在疑问或担心政策风险，建议事先咨询法律人士再作决定。注：本文仅在我国目前政策和法律框架下讨论相关问题发布于 2020-03-12 23:28虚拟货币数字货币场外交易市场 (OTC)​赞同 1​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录火小律道场魔都检察院离职律师一枚，专注纠

【法律小课堂】虚拟货币“出金”银行卡被冻结不能解卡？_腾讯新闻

【法律小课堂】虚拟货币“出金”银行卡被冻结不能解卡？_腾讯新闻

【法律小课堂】虚拟货币“出金”银行卡被冻结不能解卡？

一、正确理解虚拟货币相关业务活动本质属性

（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币不能够等同于人民币进行使用。

（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。虚拟货币相关业务活动包括：法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等。

虚拟货币相关业务涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（三）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。

虚拟货币投资交易活动涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

可见，虚拟货币不具有合法的货币地位，开展相关业务属于非法金融活动，严重扰乱金融秩序的情形下会构成犯罪，甚至可能被利用实施洗钱、诈骗等犯罪活动。

需要注意的是：个人出金或者交易的行为，不能等同于违反金融秩序所开展的业务行为，不能一刀切的认为只要是涉及虚拟货币的行为，都是违法犯罪。

二、因虚拟货币出金银行卡被冻结的原因

目前，因有关虚拟货币的法律法规尚不健全，大量不法分子利用虚拟货币概念进行了一系列的新型犯罪。

为严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

交易虚拟货币的银行卡被公安机关冻结主要原因是银行卡及卡内资金与刑事案件有关。公安侦办案件需要固定犯罪的证据，了解账户相关信息；被冻银行卡有涉嫌“转移赃款”的嫌疑。

三、虚拟货币冻结银行卡能否解冻

一般来说，虚拟货币所有人在不涉嫌刑事犯罪的前提下，被冻结的银行卡是可以解冻的。

四、虚拟货币投资者如何辨别和防范陷入“被犯罪”陷阱

1.增强风险意识，理性投资。正确认识货币、正确看待虚拟货币及虚拟商品，不盲目跟风虚拟货币相关的投机行为。警惕“高收益骗局”，远离“发展下线”等传销行为，切莫为他人交易虚拟货币提供“帮助”“服务”成为“洗钱帮凶”。

2.重视个人信息保护。切实保护银行账户、虚拟货币账户等信息，在电信管理机构备案的互联网站平台交易，保存好充值、购买、销售、体现等记录，防止信息泄露和被他人违法使用。

3.及时举报违法犯罪。不要同不法分子进行交易，对于涉嫌违法犯罪的及时举报。

律师解读｜交易虚拟货币如何防止被骗、降低冻卡风险？_腾讯新闻

律师解读｜交易虚拟货币如何防止被骗、降低冻卡风险？_腾讯新闻

律师解读｜交易虚拟货币如何防止被骗、降低冻卡风险？

10 月 25 日晚，上海曼昆律师事务所创始人，专注 Web3.0 区块链法律服务的刘红林律师做客 WEEX 唯客中文官方交流群，结合其本人及团队多年服务区块链机构及个人客户，从事加密货币纠纷、刑事辩护、银行卡解冻、刑事合规、加密基金/项目投融资、企业法律顾问的法务实践，为WEEX用户分享了虚拟货币相关法律知识。

 01

   国内虚拟货币最近监管动向及司法实务

从 2017 年「94」到 2021 年「924」，国内通过划负面清单的方式，对于虚拟货币的监管越来越清晰。对于区块链创业者而言（多数情况下个人玩家和创业者身份重叠），有三件事在国内是不允许的：一是发币，二是提供虚拟货币交易服务，三是挖矿。

前段时间网上流传出来的《全国法院金融审判工作会议纪要（征求意见稿）》（以下简称审判指导意见）也对上述三大负面清单进行了重申，因此预计短期之内不会有较大的政策调整。

国内司法实务方面：

（1）目前法院的意见基本上比较统一，即对于虚拟货币纠纷案件应当受理，公民投资、买卖虚拟货币，或涉虚拟货币类商业纠纷，在法院的框架下是可以进行维权主张的。

（2）以虚拟货币为支付对价的纠纷，比如区块链企业以 USDT 或自家项目 token 发放工资，一旦发生劳资纠纷，如果当事人之间已经通过合同约定属于劳务报酬，法院也会支持。如果你是 KOL，为项目方提供服务，已约定了报酬，但对方反悔不给，也可以到法院起诉。

假设对方欠你一万 U，你去索要，但对方没有虚拟货币怎么办？法院可以采取合同签署时受益一方应该所获的价值来进行折算。也即，跟合作伙伴谈合作时，该签的合同还是要签，但前提是所做的事情不能违法。

（3）委托投资虚拟货币纠纷如何处理？最新的审判指导意见是，按照时间点划分，2017.9.4（《关于防范代币发行融资风险的公告》成文日期） 之前签署的协议有效，之后签署的协议有违公序良俗，无效。如果涉及到有保本承诺、保底条款的协议，则看具体情况，各地判决不一，通常情况是各打五十大板，双方分摊。

（4）关于虚拟货币挖矿纠纷，关键是看合同签订时间和诉讼时间，2021.9.3（《国家发展改革委等部门关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》成文日期） 之前签署的委托挖矿协议有效，之后如果还在国内投资虚拟货币挖矿，无论是采购设备自挖，还是采购设备后委托他人托管挖矿，都是无效的。对应地，如果在 2021.9.3 之前签订了合同，今天对方如果想以国家政策原因主张解除合同，法院也会支持。

（5）个人玩家和投资平台之间发生纠纷，应该怎么判？2017.9.4 之前的玩家，如果有理由、有证据，证明交易所存在恶意拔网线、挪用用户资产等情形，可以起诉，不过已经过去至少 6 年了，基本没啥用。如果发生在今天，因为对方拔网线、恶意砸盘等导致你投资亏损，或购买理财产品亏损的，法院不予支持。这时候只能走刑事控告，但刑事控告门槛较高，建议找专业律师咨询。

（6）涉及虚拟货币类案件的判决、执行。判决时，法官要看被执行人钱包里有没有虚拟资产，并将此情况写进判决书/调解协议，以避免判决之后并无虚拟资产导致的执行难问题。如果法院查明对方钱包里没有足够的数字资产，可以鼓励双方协商达成以对应价值的人民币进行支付。

（7）涉及虚拟货币的民刑交叉案件。涉及虚拟货币的民事案件，如果法官在处理过程中发现争议双方可能涉及非法 ICO 等刑事事件，应移交公安机关。公安机关做出立案决定前，法院中止审判；公安机关做出立案决定的，法院裁定驳回起诉。这就提醒我们：在起诉前最好找律师咨询一下，评估会不会涉及刑事问题。

 02

   普通用户如何规避交易风险和冻卡风险

虽然虚拟货币交易在国内不受鼓励，但也属于公民合法财产，因此如果在买卖 USDT 环节上当受骗，都可以报警，警察一般都会立案。

银行卡被冻结的可以自行申请解冻，但个人直接跟警方沟通效率比较低，成功率也比较低。这种情况下可以委托律师解冻。目前解冻卡业务在行业内已经比较成熟，也比较卷，费用不高。而且一般都采用半风险代理模式，前期费用较低，办理成功后才付剩余律师费。

几个真实案例：

（1）今年 6 月，接到一位朋友的电话，朋友在美生活了十几年，最近在网上认识了一位华人，被推荐到某交易所进行投资，后来发现交易所是假的……这个案例提醒我们：投资虚拟货币一定要通过正规途径，通过交易所官网、官方交流群、官方Twitter、苹果/Google Play 官方应用商店下载 App，避免误入仿冒平台。

（2）一位上海的朋友，在一家香港的交易所进行虚拟货币买卖，在出 U 环节，对方提出用支票付款，结果朋友放币后，对方却停掉了支票，止付。这对内地用户的警示是：境外支票汇款是可以叫停的，因此，除非你的银行账户收到了钱，否则千万不要放币或确认收款。

（3）收到涉及赃款的 U，导致冻卡的情况频发，建议一定要在主流交易平台找主流 OTC 商家，以降低冻卡风险。有条件的用户可以尝试办理海外银行卡，但在办卡环节也需要注意防诈，目前网上以「办理海外银行卡」为噱头的钓鱼诈骗陷阱很多。另外，尽量避免与陌生网友交易。

曼昆曾接到一个客户咨询，自己出 U，把 U 转给了 U 商，U 商又找了个终端买家，让该买家打人民币给客户，但 U 商却没有把 U 转给终端买家。终端买家打钱后未收到 U，遂报警称遭遇诈骗，导致客户的银行卡被冻结。这个案例警示我们：OTC 交易一定要同名同账户，确保打钱、收 U 或打 U、收钱的是同一个人。

 03

承德程序员案，对海外虚拟货币投资有何影响？

今年 9 月份曝出河北承德一程序员为海外软件公司服务，因工作需要使用了 VPN，导致 105.8 万元工资被警方定性为「非法收入」罚没。

关于此事，大家关注的点主要有两个：1）翻墙到底违不违法？2）如果翻墙违法，当地公安有权没收违法所得吗？

对于第一个问题，我的观点一直是：公民个人翻墙上网属于违法行为，但是很少有公安或相关部门去处罚，因为执法「性价比」很低。一般公安会采取「一端端一窝」的手段，打击 VPN 提供者即可。

不过最近曼昆所一位律师写了一篇文章，核心观点是：在当前条件下，利用 VPN 翻墙并不算违法，因为一般人都不是使用「物理通道」翻墙的。

这一观点从法条字面意思来看是有道理的，但从执法实践来看，公安机关对于个人翻墙上网有权进行处罚。不过就过往案例来看，处罚金额通常都不高。

承德程序员案之所以引起广泛关注，主要是因为公安将其劳动所得认定为「非法收入」予以没收，我们认为是不合理的。

关于此案对币圈个人用户的影响，个人观点是：几乎没有影响。因为通过科学上网、通过海外其他方式所获得的投资收益，只要不是来自坑蒙拐骗、敲诈勒索等，而是凭自己科学决策获得的虚拟资产收入，在中国法律框架下是受法律保护的。

至于中国公民通过远程办公为海外公司服务获得 USDT 收入，要不要缴纳个税？这也是一个有待讨论的话题，因为从我国税法角度讲，它属于个人合法收入和财产，理应缴纳所得税，但目前没有办法缴纳。这是随着行业发展出现的新的法律问题，未来有待明确和解决。也有报道称，某人投资虚拟货币被相关部门要求缴纳税款，据我们了解这也是真实发生的。当前国内对资金流向、银行卡监管比较严格，20 万元以上的资金流动都会被监管控到。

 04

   用户问答

Q1：如果银行卡被冻结了，应该怎么解决？

刘红林律师：首先，了解一下冻卡原因，先联系开户行，要到公安的联系方式，再跟公安联络，了解具体情况，看自己是第几层被冻结的，这一点很重要。按照我们了解，五层之内都要被冻卡。

了解冻卡原因之后不用慌，很多办案人员可能会告诉你，买卖虚拟货币是违法行为、你涉嫌帮信罪、掩隐罪等，或者告诉你，有很多赃款打到了你账户，让你全部退掉。其实从法律角度来讲并不一定，这个钱到底是不是赃款、要不要退回，只有经过法院判定才算数。按照我们的经验，如果你确实能够提交一些材料，比如交易平台的订单记录、自己的合理收入证明，表明自己不是 U 商，只是个人玩家，从法律角度来讲是不予评价。

整理相关材料给到公安后，理论上是可以解冻的。但实际情况是，普通用户可能因为材料准备不齐全等原因，很难跟公安沟通好。因此建议找专业律师处理，律师熟悉公安办案思路、内部工作流程，与警方合作经验丰富。假如你确实收到了赃款，如果急需解冻银行卡，退款金额也是可以谈判的，这时候如果有专业律师介入，谈判可能更有优势。

Q2：国内对所有人的 VPN 都有监控吗？普通人使用 VPN，未获得很大赢利，会有什么问题吗？

刘红林：答案是肯定的。但如果只是正常的上网学习、了解资讯，没有传播不法言论，一般问题不大。

Q3：如果被传唤，佣金是不是作为非法所得需要退回？

刘红林：前提要看佣金的来源是什么，如果你是帮一个特别 CX 的项目带货，那么你的收入可能确实属于非法所得。当 KOL 一时爽，但面对一些特别不靠谱的项目时还是需要慎重一些。

Q4：市面上一些虚拟信用卡靠谱吗？

刘红林：个人没有体验过，所以要打个问号。不过据我了解，现在所谓的一些虚拟信用卡，跟传统意义上的信用卡不太一样，有点像是一家公司给你开了个一张卡，实际上你刷卡时扣的是这个公司账户里的钱，所以大家在办卡时需要了解清楚。

Q5：OTC 过程被骗了可以报警追回吗？

刘红林：肯定要报警，否则连追回的可能性都没有。如果你在 OTC 过程中是通过银行卡或支付宝汇款的，可以第一时间联系银行或支付宝，申请对对方账户进行冻结。同时，可以与 OTC 商家所在平台客服联系，获得帮助。

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成功案例 | 兼职玩虚拟货币冻结的银行卡能解冻吗？ - 知乎

成功案例 | 兼职玩虚拟货币冻结的银行卡能解冻吗？ - 知乎首发于银行卡冻结切换模式写文章登录/注册成功案例 | 兼职玩虚拟货币冻结的银行卡能解冻吗？律本律师一支长期从事银行卡解冻的律师团队自虚拟货币进入国内以来，由于操作方式简易快捷，有不少人进行投资，常见的有如比特币（BTC）、莱特货币（LTC）等，不过，虚拟货币的性质在法律上来说比较暧昧，很多洗钱团伙也经常通过虚拟货币进行洗钱。近两年律本律师也接到过很多因虚拟货币交易导致银行卡被冻结的咨询。案情基本介绍2019年5月，蒋某在使用银行卡时，发现其银行卡被冻结，遂前往兴业银行网点查询，查询结果显示该银行卡于2019年5月13日被黑龙江省哈尔滨市某地公安冻结。蒋某立即通过多种方式联系到公安局工作人员，经办警官反馈要求其本人去公安局当面说明情况，除此之外无法处理。后蒋某因担心前往公安机关被采取强制措施，故并未前往公安机关，而是通过邮寄材料及信访投诉等一系列方式进行处理，但半年后该卡仍是被公安继续冻结。为此无奈，蒋某联系到律本律师团队，反馈情况，提供材料，并办理委托手续。律本律师承办结果律本律师团队在接受蒋某的委托后，整理了手上现有的材料，与办案警官联系，了解案件情况。起初，办案警官以案件涉密为由拒绝与律师沟通，再次强调要蒋某本人过去处理。后经过律本律师出具书面法律意见书及多次沟通后，办案警官反馈系因蒋某的银行卡流入了一笔来自王某的款项，并且办案警官反馈，他们在侦办过程中发现，该案件其他被冻结人员存在利用多个虚拟货币交易平台通过虚拟货币交易的方式帮助诈骗集团从事诈骗犯罪活动的行为，也对其中几个人员以帮助信息网络犯罪活动罪采取了强制措施。因此，他们根据蒋某自己之前提供过去的材料怀疑蒋某也存在帮助网络信息犯罪的嫌疑。律本律师针对办案警官的意见，再次整理了法律分析意见，多次与办案警官联系沟通解释说明。最终，办案警官打消了对蒋某涉案嫌疑的疑虑，律本律师成功与办案警官落实了解冻处理方案，予以提前解冻，并在不需要蒋某本人前往当地公安机关的情况下将冻结的银行卡顺利予以解冻，且银行卡可以正常使用。律师总结及建议1、目前全国严打电信诈骗及网络赌博两类型案件，涉及面广，且资金流转繁杂，系由公安部牵头，各地市反诈骗中心组织，下属办案机关承办处理。大部分公安会就受害人账户往下一级及二级账户，部分地区公安会查封冻结至三、四级账户，少数地区公安会查封冻结至六级账户。2、根据中国人民银行等部门发布的通知、公告，虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，。因此，应谨慎投资虚拟货币。3、银行卡被冻结后建议尽量了解涉案情况，在不作出对自己不利行为的情况下进行处理，有条件的话建议尽快委托专业律师进行处理。发布于 2020-08-07 16:25法律​赞同 2​​1 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录银行卡冻结为您提供一些关于银行卡被冻结的解决办法银行卡解冻提供一些关于银行卡解冻的专

区块链律师：交易数字货币被冻卡怎么办？如何解冻？_腾讯新闻

区块链律师：交易数字货币被冻卡怎么办？如何解冻？_腾讯新闻

区块链律师：交易数字货币被冻卡怎么办？如何解冻？

编者按：这是某位律师总结的关于银行卡被冻卡的 35 个常见问题解答，

本文内容仅供参考学习，非投资建议。

推荐：点击此处加入 PANews Discord 学习交流区块链知识。

作者：郭志浩律师团队，数字经济法律圈

解冻银行卡35个问题汇总

1.问：银行卡冻结的原因都有哪些？

2.问：银行卡什么情况下会被冻结或限制交易？

3.问：银行卡冻结对冻卡人有什么影响？

4.问：冻结期限一般为多久？

5.问：银行卡自行解冻的时间是48小时还是三天？

6.问：被银行暂停非柜台交易怎么处理？

7.问：发现冻卡后的第一件事是什么？

8.问：到银行柜台询问冻结原因，银行一直拒绝告知是什么原因？

9.问：解冻银行卡是否必须要到冻结地的公安机关？

10.问：交易导致的银行卡冻结，可以到自己所在地的派出所报案吗？

11.问：找不到冻结地公安机关的电话怎么办？

12.问：冻结地公安机关电话打不通怎么办？

13.问：公安机关打电话让过去配合调查怎么办？

14.问：公安机关叫过去会不会直接“扣人”（拘留）？

15.问：公安机关打电话说我不过去就来抓人，合法吗？

16.问：遇到几个甚至十几个、几十个公安轮流冻结3天怎么办？

17.问：申请解冻需要准备哪些材料？

18.问：公安接收材料后，还是不给解冻怎么办？

19.问：公安是否有权划扣账户资金？什么情况下会划扣资金？

20.问：公安机关让我私下退钱给被害人怎么办？

21.问：虚拟货币交易是否受法律保护？

22.问：委托他人购买虚拟货币交易是否合法？

23.问：交易虚拟货币被冻结能否解冻？

24. 问：银行账户内的资产或其他实体资产、虚拟货币资产，因存放所在的第三方平台被以非法集资或传销等罪名查处后，可以解冻或解封资产吗？（如PxxsToken、星某联盟等案件）

25. 问：出租、出借银行卡是否构成犯罪？

26.问：因出租、出借银行卡被冻结后能否解冻？

27.问：两卡人员名单是什么？

28.问：被列入两卡人员名单会有什么后果？

29.问：因参与网赌银行卡被冻结，可以解冻么？

30.问：“跑分”被冻结能否解冻？

31.问：做外贸生意过程中收到了赃款能否解冻？

32.问：什么时间委托律师？

33.问：什么情况下应当委托律师？

34.问：律师能否保证100%解冻？

35.问：怎样又快又好的向律师咨询银行卡解冻类问题？

1. 问：银行卡冻结的原因都有哪些？

答：当你哪天叫外卖的时候，突然发现付不了款，是的，你的银行卡被冻结了。其实在我们日常理解的“冻结”一共分两类情形：一类是司法或行政执法导致的冻结，一类则是因违反银行规定导致的冻结。

司法或执法导致的冻结，主要是由于涉嫌刑事犯罪、被采取行政强制措施或民事保全三个原因。首先，检察院和公安机关对于涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依据《刑事诉讼法》可以冻结；其次，公安机关、税务机关等行政机关实施冻结的依据是《行政强制法》;最后，民事诉讼中的冻结则是依据《民事诉讼法》，在起诉之前、诉讼进行中或者进入执行阶段时，法院依职权或者当事人的申请都可以对相关财产进行诉讼保全而实施冻结。

因违反银行规定导致的冻结。此种冻结不属于公权力冻结，主要依据是银行和客户之间的约定以及相关的法律法规和规范性文件。我们首先需要搞懂银行和客户之间的关系，是属于平等民事主体之间的合同关系。因此，银行是有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。通常情况下，我们在银行开户时签署的“不用看系列”里面，往往都会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似的银行与客户之间的表述。那么，根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定中“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”所以，当客户从事虚拟货币交易的时候，银行确实有权冻结客户的账户。

2. 问：银行卡什么情况下会被冻结或限制交易？

答：如果出现了频繁大额消费、短期内出现大额度资金流或者频繁跨区刷卡等，触发了银行的风控模型，就会被银行限制非柜台交易；而在交易虚拟货币、外贸交易、非法平台提现等过程中，如果出现涉案款项流入卡内，公安机关就会向银行发出冻结银行卡的协助通知。如果是出租、出售个人银行卡的，不仅会冻结银行卡，还可能会被银行实施惩戒措施，情节严重的，可能还会涉嫌帮信罪、诈骗罪等。

币圈中，银行卡被冻结较为常见的原因就是买U卖U。虚拟币交易平台因缺乏强有力的管控措施，成为了转移犯罪所得的温床.因此，币友们收到赃款的机率很高，一旦有赃款进入并被公安机关追踪到，银行卡大概率会被冻结。

3. 问：银行卡冻结对冻卡人有什么影响？

答：银行卡冻结后，公安机关会根据案件的情况确认冻卡人是否涉案，是否纳入“涉案账户信息”或“可疑账户信息”。若纳入“涉案账户信息”，银行会中止涉案账户开户人名下所有账户的业务；若纳入“可疑账户信息”，银行则会配合公安机关取消非柜台业务。同时，可能还会列入涉赌涉诈灰名单。被列入名单后，所有银行都会强化开户审核，审慎开通非柜台业务。除了影响冻卡人的银行业务之外，可能还影响手机卡的办理。与此同时，公安机关还会根据冻卡人的涉案情况决定是否作为刑事案件移送至检察院。

4. 问：冻结期限一般为多久？

答：因涉及刑事案件被公安机关冻结的银行卡，冻结期限一般为3天以内+6个月。三天到期后经查明与案件无关的会自动解除。如果三天后未解除，银行卡就会被冻结6个月，到期后续冻的机率很高，并且续冻次数无限制的。如果是电信诈骗的资金，有可能会无限期的续冻下去，郭律师目前接触的当事人中，被冻结时间最长的已经有4年多了。

5. 问：银行卡自行解冻的时间是48小时还是三天？

答：有的冻友银行卡满48小时就可以自行解冻，有的则需要三天才自行解冻。这个时间都有依据可查。

《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急支付和快速冻结机制的通知》中规定，公安机关对于涉嫌电信网络新型违法犯罪的涉案账户可通知银行进行“紧急止付”，止付期限为48小时，期满后账户未冻结的自动解除止付。

《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》中规定，经查明确实与案件无关的，应当在三日内予以解除、退还，并通知有关当事人。

从上述法条中可以看出，如果冻友们涉嫌的是电信网络违法犯罪案件，银行卡在满48小时后可能会自行解冻。如果是三天内解冻的，涉嫌的就是其他刑事犯罪。

6. 问：被银行暂停非柜台交易怎么处理？

答：如果是因违反银行规定导致的非柜台交易，只能和银行申报解除，具体申报方式不一，也有可能申报后也无法恢复正常使用。但至少有一点可以确认，银行内的存款还是可以取出的。如果银行不让取出，也可以起诉银行来索要。因为银行和客户之间不仅存在服务关系，还存在债权债务关系。银行不提供服务不代表可以不履行对你的债务。与处理公安冻结相比，银行风控的解除更加麻烦。

7. 问：发现冻卡后的第一件事是什么？

答：冻友们先问下银行冻结期限是多久，如果是3日以内的，不用着急，先等一等，因为大多数被冻结的卡3日期限一到都会自动解冻。这三天你可以什么都不用做，因为在解冻卡的过程中，做什么都不差这三天。

8. 问：到银行柜台询问冻结原因，银行一直拒绝告知是什么原因？

答：可能是有以下的原因；第一种原因是银行工作人员不熟悉业务流程，不知道是否应当告知，遇到这种情况时，可以和银行工作人员耐心解释或进行投诉后就可以解决；第二种原因可能是银行工作人员已经给派出所打了电话，也许等一下派出所的民警就到了现场。

9. 问：解冻银行卡是否必须要到冻结地的公安机关？

答：如果确认是公安机关冻结，需要到冻结地公安机关配合调查，排除嫌疑后才可以沟通解冻事宜。但部分地区的公安机关可以由律师作为代理人代为沟通。仅有极少数地方或因疫情等特殊情况影响，才可以不到现场，直接邮寄材料申请解冻处理。

10. 问：交易导致的银行卡冻结，可以到自己所在地的派出所报案吗？

答：不建议到自己所在地的派出所报案。因为冻卡后自己所在地的公安机关是无权干预的，只有到冻结地的公安机关才能解冻。到自己所在地派出所报案，还有被直接拘留的风险。南京某地的冻友被冻卡后到自己所在地公安报案后，反而被当地派出所直接拘留。

11. 问：找不到冻结地公安机关的电话怎么办？

虚拟币关于银行卡冻结那些事 - 知乎

虚拟币关于银行卡冻结那些事 - 知乎切换模式写文章登录/注册虚拟币关于银行卡冻结那些事Security boy计算机冻结主要分为2个类型，银行冻结和司法冻结。第一种，银行冻结。银行冻结主要有2种：某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。这种情况怎么处理呢？直接联系您的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。这种情况怎么来防止呢？第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。第二种类型，是大家最关注，最头疼的司法冻结。司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。但是大致都是类似的。受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。冻结，一般不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。这种情况怎么处理呢？如果你的银行卡被司法冻结了，您需要通过开户行或者银行电话热线，去查下您的冻结期限是多久？被什么地方冻结的？这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。第二种，显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。这种情况怎么来处理呢？尽快和当地警方联系，请警方提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。如果他们提供了，那么就按照当地警方的要求，提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释您为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内您在火币OTC交易的订单记录（您可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单，导出打印），您被冻结的银行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料，请可以联系OTC客服，按照客服提供的法务流程即可。当以上材料提供给警方，按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后，警方不肯直接解冻，则可以问下涉案资金，如果涉案资金远远小于被冻结的资金，那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上，如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。发布于 2021-12-30 11:00虚拟货币银行卡虚拟币​赞同 17​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请